融資融券的擔保、追繳與處分
  • 融資買進時,投資人應提供的擔保為何?

    投資人融資買進證券時,需以融資買進的全部證券作為擔保品。

  • 融券賣出時,投資人應提供的擔保為何?

    投資人融券賣出證券時,需提供下列兩項擔保:
    (1)本公司將投資人融券賣出證券所得價款扣除證券交易稅、融券手續費、證券商手續費後的餘款留存於本公司,作為融券擔保價款。
    (2)投資人依照融券賣出成交價金乘以規定的融券保證金成數繳交融券保證金,該項金額計算至百元,未滿百元部份以百元計算。

  • 信用交易整戶擔保維持率的公式為何?

    整戶擔保維持率計算公式為:

    經由上述公式計算得到的擔保維持率是以130%為最低標準。

  • 投資人融資買進的證券,其價格下跌到何種價位,本公司即會通知追繳?

    融資追繳單價的計算方式為,原融資金額乘以1.3,再除以原融資買進股數。

  • 投資人融券賣出的證券,其價格上漲至何種價位,本公司即會通知追繳?

    融券追繳單價的計算方式為:原融券擔保品和保證金的總和除以1.3,再除以原融券賣出股數。

  • 單一種證券的擔保維持率未達標準時,本公司是否即會通知追繳?

    擔保維持率是以投資人的整戶維持率為計算基礎,所以只要整戶擔保維持率達到130%以上,單一種證券的擔保維持率未達標準是不會被追繳的。

  • 追繳對象為何?

    追繳通知的追繳對象,是指投資人整戶擔保維持率低於130%時,且個別證券擔保維持率低於130%者。

  • 追繳通知所列印的融資補繳差額,其計算方式為何?

    追繳通知所列的融資補繳差額計算方式為,追繳基準日的收盤價或參考價乘以股數乘以融資比率所核算出的融資金額,與原融資金額之間的差額。

  • 追繳通知所列印的融券補繳差額,其計算方式為何?

    追繳通知所列的融券補繳差額計算方式為,追繳基準日的收盤價或參考價乘以股數所核算出的融券擔保價款和追繳基準日的收盤價或參考價乘以股數乘以融券保證金成數所核算出的融券保證金金額,二者所得的合計數,與原融券擔保品和原融券保證金之間的差額。

  • 投資人收到追繳通知後,整戶擔保維持率回昇至標準以上,是否仍須補繳差額?

    若通知送達的二個營業日內,投資人整戶擔保維持率回昇到130%以上,雖未補繳差額,第三個營業日本公司暫不處分擔保品,但以後任一營業日,其整戶擔保維持率又低於130%時,投資人應即於當日下午自動補繳,否則本公司即自次一營業日起處分其擔保品而不再另行通知。

  • 投資人收到追繳通知後,應於何時補繳差額?

    投資人應依照追繳通知所列印的追繳期限洽證券商信用交易櫃檯繳納。

  • 投資人未及時補繳差額時,本公司於何時處分擔保品?

    若投資人沒有依照追繳通知所列印的追繳期限補繳差額,而整戶擔保維持率仍未達到130%,本公司即自追繳期限次一營業日起處分其擔保品。

  • 取銷追繳記錄的時機為何?

    本公司取消追繳記錄的時機為: (1)投資人繳納全部的補繳差額時。
    (2)投資人未被處分擔保品前,陸續繳納差額合計達到所通知之補繳差額時。
    (3)投資人結清該筆補繳差額的交易帳目時。
    (4)投資人整戶擔保維持率回昇至166%以上時。

  • 追繳通知方式為何?

    追繳通知是依據投資人留存於本公司的通訊地址,以限時掛號方式郵寄,並副知其證券商轉達。

  • 投資人若因地址變更或其他原因,致無法及時收到追繳通知,是否即不必補繳差額?

    本公司追繳通知是依據投資人填具的「信用帳戶申請書」所記載的通訊地址郵寄並副知其證券商轉達,因此投資人不得因為沒有收到追繳通知而拒絕補繳差額。

  • 投資人應到何處繳納補繳差額?

    投資人應洽證券商信用交易櫃檯繳納。

  • 何謂留置款?

    整戶擔保品中,若投資人自行處理部份擔保品,致使其整戶擔保維持率低於130%時,本公司即留置其退還款券,使其整戶擔保維持率保持在130%以上。

  • 何謂假除權?

    各種得為融資融券交易的證券,本公司均於除權交易日前六個營業日起,以各該日收盤價或參考價為計算基礎,將其權值與股價漲跌差額合併計算,若使整戶擔保維持率低於130%,本公司即通知投資人補足差額。但投資人以融資買進及抵繳之證券,如其無償配股股票股利率達百分之二十以上者,該權值新股應作為融資之擔保品,不再適用現行假除權之相關規定。

  • 投資人擔保品遭處分後,是否可繼續使用其信用帳戶?

    投資人的擔保品經本公司處分後,除因有處分不足清償之情事,經通知限期清償仍未償還而註銷帳戶者外,得繼續使用其信用帳戶。

  • 投資人的擔保品遭處分後,是否可在開辦融資融券的證券商開立信用帳戶?

    投資人的擔保品經本公司處分後,若尚有不足清償之情事時,本公司即將該投資人違約資料函報證券交易所,證券交易所再將違約情形轉知開辦融資融券的證券商,開辦融資融券的證券商根據該投資人違約情形,將不受理該投資人申請開立信用帳戶。

  • 擔保品的處分,是否可由投資人自己的帳戶委託賣出?

    投資人擔保品的處分,必須以本公司向各證券商開設的「元大證券金融公司違約處理專戶」處理,不得由投資人自己的帳戶委託處理。

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